Между юридическими лицами заключен договор аренды автомобиля. С согласия арендодателя арендатор заключил с индивидуальным предпринимателем договор субаренды. Вопрос: Может ли индивидуальный предприниматель сдавать автомобили, являющиеся предметом договора лизинга и сублизинга, физическим лицам? Что это за договор? Какие правила регулируют? Риски?
Ирина, привет!
В соответствии с п. 2 ст. 8 Федерального закона от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», при передаче предмета лизинга в субаренду согласие лизингодателя в письменной форме обязательно. Данная норма соответствует общим положениям гражданского законодательства об аренде, которые предусматривают, что арендатор вправе сдавать предмет аренды в субаренду только с согласия арендодателя (п. 2 ст. 615 ГК РФ).
2. Арендатор вправе с согласия арендодателя сдавать арендованное имущество в субаренду (поднаем) и передавать свои права и обязанности по договору аренды другому лицу (перенаем), предоставлять арендованное имущество в безвозмездное пользование, а также отдавать арендные права в залог и вносить их в качестве вклада в уставный капитал хозяйственных товариществ и обществ или паевого взноса в производственный кооператив, если иное не установлено настоящим Кодексом, другим законом или иными правовыми актами. В указанных случаях, за исключением перенайма, ответственным по договору перед арендодателем остается арендатор.
Договор субаренды не может быть заключен на срок, превышающий срок договора аренды.
Если есть Арендодатель, да, аренда возможна.
Каким договором это оформлять?
Договор аренды, но с отражением наличия согласия.
Риски?
Во-первых, нужно смотреть условия договора. Обычно следует ответственность в виде штрафных санкций, взыскания убытков, а также расторжения договора.
2-я сделка по аренде может быть признана недействительной.
Если вам нужна помощь в анализе документов или составлении договоров, обращайтесь в чат.
Искренне,
Адвокат Квон Дмитрий Викторович.
* Пунктуация и орфография авторов сохранены.
Можно ли избежать рисков при лизинге
Лизинг – отличный финансовый инструмент, использование которого позволяет значительно улучшить материально-техническую базу любой организации. При этом основные средства могут не только временно модернизироваться, но стать собственником оборудования, техники или недвижимости. Однако любая сделка в лизинге сопряжена с рисками для лизингополучателя.
Наличие таких рисков приводит к большим потерям средств, поэтому сегодня мы поговорим о категориях рисков и способах их минимизации.
Здравствуйте, наша организация по своему выбору приобрела автомобиль по договору лизинга, на данный момент автомобиль
Находится в неисправном состоянии, гарантия еще действует, поломка гарантийным случаем не признается. Какую ответственность несет Арендодатель за качество и состояние автомобиля, ведь он собственник, а мы вели баланс? И к кому предъявлять претензии арендодателю, продавцу и чиновнику. дилер?
Федеральный закон от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)"
Статья 22. Распределение рисков между сторонами договора лизинга
Ответственность за сохранность объекта лизинга от всех видов имущественного ущерба, а также за риски, связанные с его уничтожением, утратой, повреждением, хищением, преждевременным выходом из строя, ошибкой, допущенной при его установке или эксплуатации, и иные имущественные риски от момент фактической приемки предмета лизинга лизингополучателем, если иное не предусмотрено договором лизинга.
Ч. 3 ст. 17 Арендатор за свой счет осуществляет техническое обслуживание предмета лизинга и обеспечивает его сохранность, а также осуществляет капитальный и текущий ремонт предмета лизинга, если иное не предусмотрено договором аренды.
В этом случае я бы начал с проверки того факта, что проверка признана не гарантийным случаем.
* Пунктуация и орфография авторов сохранены.
Риски лизинговых сделок
Все виды рисков можно условно классифицировать следующим образом:
- Риск неисполнения договора продавцом (поставщиком).
- Нарушение договора арендодателем.
- Риск повреждения и полной утраты предмета лизинга.
- Снижение уровня платежеспособности получателя имущества.
- Риск того, что имущество не будет получено вами.
- Отсутствие экономической эффективности.
- Риски, возникающие в процессе досрочного расторжения договора.
А еще есть ряд рисков, связанных с неправильным монтажом и транспортировкой оборудования, о которых мы поговорим чуть позже. А теперь разберемся с каждым пунктом более подробно.
Неисполнение договора продавцом
Любая лизинговая сделка инициируется получателем имущества. Он информирует арендодателя о том, какое имущество/оборудование ему необходимо. Арендодатель покупает недвижимость у продавца. Получается, что вы несете единоличную ответственность за этот выбор. Если продавец нарушает условия договора или выполняет их ненадлежащим образом, арендодатель ответственности за это не несет.
С другой стороны, если продавец не выполнил требования договора, вам все равно придется вносить лизинговые платежи. А перед арендодателем за все убытки, причиненные продавцом, отвечает получатель имущества.
Важный! На практике ответственность получателя имущества начинается с момента принятия им оборудования или техники по акту приема-передачи.
Нарушение договора арендодателем
На сегодняшний день действительно стабильных и стабильных лизинговых компаний не так много. Известны случаи, когда получатель вносил предоплату по договору, а лизинговая компания по разным причинам не могла оплатить стоимость имущества продавцу.
Итог банален: деньги за имущество продавец не получает, предмет лизинга вам не перейдет. Вы можете снизить вероятность такого риска, выбрав надежную компанию. Не стоит бездумно заключать договор с теми, кто обещает «золотые горы», это чревато последствиями.
Изучите всю информацию о будущем арендодателе (которая есть в открытом доступе). Обратите особое внимание на наличие судебных разбирательств, на отзывы людей, которые уже были клиентами этой компании.
Риск повреждения и уничтожения предмета лизинга
Данный риск входит в категорию операционных. Если вы потеряете имущество по своей вине, это не освободит вас от обязательств. И если объект лизинга по вашей вине утратит часть своих функций, вам также придется продолжать вносить лизинговые платежи.
Сама суть такого риска заключается в следующем: если предмет лизинга поврежден или утерян, вы должны возместить арендодателю убытки, так как вернуть имущество вы не сможете.
При возникновении этого риска вы должны:
- Отремонтировать предмет лизинга или заменить его на тот, который устроит арендодателя.
- Погасить просроченные платежи.
Снижение платежеспособности лизингополучателя
Обстоятельства могут складываться по-разному, и платежеспособность получателя имущества вполне может снизиться.
Проблема в том, что при нарушении графика платежей (чаще всего при пропуске двух платежей подряд) арендодатель имеет право расторгнуть договор. Это неоднозначная ситуация, разрешить которую зачастую можно только в судебном порядке.
Бывает и так, что арендодатель не расторгает сделку, а дает возможность получателю погасить долг поэтапно. Это реально, если у вас есть возможность вносить платежи хотя бы частично. Этот вариант удобен для получателя имущества, так как объект сделки остается у него, а долг постепенно погашается.
Неприобретение имущества
Как только срок договора подходит к концу, нужно решить, станет ли объект сделки вашей собственностью. Если есть такое желание, сделайте выкупной платеж. Обычно это условие изначально фиксируется в договоре лизинга.
Чтобы условия и порядок выкупа не нарушались, необходимо контролировать каждый этап исполнения условий договора. В противном случае вы можете потерять возможность стать собственником.
Если арендодатель осуществил сделку за счет кредитных средств, получателю имущества необходимо убедиться, что кредитор принял предмет лизинга в залог. В противном случае банковская организация может наложить арест на имущество даже после того, как вы его выкупите.
Риск отсутствия экономической эффективности
Финансовый лизинг полезен не для всех компаний, а некоторым вообще не стоит прибегать к его использованию. Например, если вы только начинаете собственное дело, приобретать оборудование или технику в лизинг неэффективно, лучше воспользоваться банковским кредитом или другими источниками финансирования.
Если говорить об уже стабильном бизнесе, то здесь нельзя сказать, что лизинг — идеальное решение. Наиболее распространенная причина отсутствия эффективности заключается в следующем:
Средний срок договора лизинга составляет 36-60 месяцев, а срок амортизации (даже с учетом повышающего коэффициента) превышает это время. Соответственно, вы получите имущество в собственность по остаточной стоимости и будете включать последнее в расходы на весь оставшийся срок полезного использования. Вы не сможете отнести уплаченную сумму на расходы и потребовать вычет НДС.
Риски при досрочном расторжении договора лизинга
Договор лизинга может быть расторгнут как по общему согласию сторон, так и по инициативе одной из них. Если договор расторгается досрочно по требованию арендодателя (чаще это происходит из-за нарушения получателем имущества условий договора), то это доказывает наличие убытков и их размер.
Что касается возврата платежей, то в случае расторжения договора финансовой аренды и возврата лизингополучателем предмета сделки собственнику последний обязан вернуть получателю выкупную стоимость предмета сделки.
Но в этом случае возникает вопрос, как определить размер выкупной цены. Если стороны не могут договориться о сумме возмещения, остается только обратиться в суд. Другой спор можно решить с помощью экспертизы, но если она не была проведена, то суд рассчитает сумму самостоятельно.
Предотвратить наступление таких последствий можно, если состав арендной платы прописать в договоре заранее, а выкупную стоимость зафиксировать отдельно.
Если объект лизинга был утерян или поврежден (договор расторгнут по этой причине), а страховая сумма не покрыла убытки, получатель имущества возместит недостающую сумму.
Отдельно поговорим о предоплате, которую вы внесли. На дату расторжения договора может остаться некоторая его часть, которая не была включена в арендные платежи. Именно эта доля должна быть вам возвращена. Но арендодатель может отказаться его возвращать или умолчать о том, что такая задолженность есть. Судебная практика по данному вопросу чаще всего складывается в пользу адресата.
Как лизингополучателю минимизировать риски?
Есть несколько методов, которые вы можете использовать, чтобы снизить риски. Специалисты рекомендуют:
- Внимательно проверьте репутацию продавца. Это реально, в интернете можно найти массу отзывов, характеризующих компанию.
- Тщательно выбирайте лизинговую компанию. Ориентируйтесь на крупные организации, давно присутствующие на рынке.
- Договор купли-продажи лучше отдать на рассмотрение юристам.
- Все условия договора должны быть согласованы с продавцом и арендодателем.
- Необходимо прописать в договоре ответственность каждой стороны за нарушение условий.
- Застраховать все возможные риски.
Здесь мы поговорим о последнем пункте более подробно.
Страхование рисков арендатора
Практика страхования рисков по договорам лизинга показывает, что страховщик готов возместить 70 - 80% ущерба при наступлении страхового случая. Остальные 20 - 30% оплачиваются арендодателем и получателем. Это делается для того, чтобы сами страховщики максимально снижали риски.
Итак, вы можете застраховать:
- Риск кражи.
- Имущество от порчи. Этот вид страхования применяется в случае приобретения станков, механизмов и так далее. Если оборудование повреждено, вам будет возмещена сумма ремонта.
- Риск стихийных бедствий и их последствия.
- Риск потери дохода арендатором.
- Риск банкротства лизингополучателя. Страхование осуществляется самой лизинговой компанией.
Срок договора страхования обычно составляет 12 месяцев. Но договоры, срок действия которых равен сроку аренды, встречаются довольно редко.
Когда лизингополучатель осуществляет страхование самостоятельно, он уплачивает страховые взносы, уведомляя об этом лизингодателя. В случае порчи имущества выгодоприобретателем может быть реципиент, так как ему проще заниматься восстановлением предмета лизинга.
Распределение рисков между арендодателем и арендатором
Для снижения процента риска для каждой стороны составляется договор лизинга. Там четко указано, кто за что отвечает.
Важно понимать, что арендодатель и получатель будут иметь разные риски. Для арендодателя наиболее актуальны финансовые риски, а для лизингополучателя – имущественные.
Итак, риски лизингодателя по договору лизинга заключаются в следующем:
| Вид риска | Характеристика |
| Невозврат имущества | То есть нужно тщательно выбирать получателя. |
| Утрата задатка | Происходит, если потенциальный получатель отказался заключать договор. |
| Реализация имущества | После расторжения договора реализовать имущество довольно сложно. Если продать по высокой стоимости не получается, возникают убытки. |
| Отсутствие очередного платежа | Происходит в случае снижения платежеспособности получателя. |
Теперь поговорим о рисках лизингополучателя по договору лизинга:
| Вид риска | Примеры |
| Техногенный | возгорание, повышение уровня радиации и так далее |
| Стихийные бедствия | наводнение, эпидемия, землетрясение |
| Преступные действия других лиц | кража и прочее |
| Ошибки при монтаже и использовании | нарушение правил сборки, технологии производства и т. д. |
| Просчеты в маркетинге | снижение уровня спроса |
| Непредвиденные расходы | переобучение персонала |
| Неисполнение своих обязательств контрагентами | нарушение сроков поставки сырья и т. д. |
А еще есть риски, одинаково значимые для получателя и арендодателя:
- Риск невыполнения поставщиком условий контракта.
- Перевозка имущества к месту эксплуатации, осуществленная с нарушениями.
- Риск того, что предмет лизинга не оправдает возлагаемых на него ожиданий.
Подведем небольшой итог. Заключение договора лизинга предполагает наличие определенного ряда рисков. Всегда есть опасность, что события будут развиваться не так, как хотелось бы. Поэтому нужно постараться просчитать все возможные риски.