Основные виды мошенничества в бизнесе.

Определение мошенничества

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности может быть предъявлено обвинение только в том случае, если потерпевший смог доказать, что условия договора не были выполнены умышленно, и в результате мошенничества потерпевший понес значительный ущерб. Умышленный умысел они доказывают в большинстве случаев, используя проверенную подтвержденную информацию о том, что предприниматель изначально был не в состоянии выполнить условия договора. Например, поставщик, у которого нет товара, берет деньги с покупателей, не планируя отправлять им заказанную продукцию. Он получает финансовые средства, так как имеет официальные документы на предпринимательство.

Для возбуждения дела о мошенничестве и избрания меры пресечения после судебного разбирательства необходимо наличие следующих факторов:

1. Обвиняемый должен быть совершеннолетним и официально зарегистрированным.
2. Должен быть официально заключенный договор установленной формы.
3. Факт невыполнения договора (поставки, услуги и т.п.) должен быть подтвержден.

Виды мошеннических операций.

Мошенники используют различные методы для получения прибыли:

1. Управляющее лицо умышленно превышает свои возможности, подписывая документы, которые не уполномочены утверждать, или подписывая обязательства, которые предприятие не в состоянии выполнить.
2. В тексте заключенного договора указаны условия, при которых исполнитель может быть освобожден на псевдоправовых основаниях от исполнения своих обязательств.
3. Предприниматель приписывает выполнение фактически не выполненных работ/услуг или поставку комплектующих/товаров, которые фактически не были поставлены. Потерпевших в таких случаях умышленно обманывают, чтобы выманить у них деньги.
4. Предприниматель взял кредит в финансовом учреждении под крайне низкий процент или под фиктивный залог.
5. Кредиты предоставляются заемщикам со скрытыми комиссиями, в результате чего официальные условия заключенного кредитного договора значительно ухудшаются.

Наказание за мошеннические действия

Статья УК РФ «Мошенничество в сфере предпринимательства» предусматривает следующие виды наказаний для предпринимателей, вводящих в заблуждение клиентов и иных предпринимателей:

• Штрафы, сумма которых от 500 тысяч рублей;
• За преступления без отягчающих обстоятельств - год исправительных работ;
• При ущербе контрагенту, превышающем 1 миллион 500 тысяч рублей, мошенники могут быть лишены свободы на срок до 3 лет;
• Если причиненный ущерб превысил 6 миллионов рублей, при аналогичных условиях преступникам грозит до 5 лет лишения свободы.

Верхний предел штрафных санкций, которые могут быть понесены предпринимателями, умышленно причинившими ущерб мошенническими схемами и методами, согласно ст. 159 УК РФ (ч. 3.4), 6 и 10 лет, поскольку данные преступления относятся к категории тяжких. По частям 2 и 3 (средняя тяжесть) виновные могут быть приговорены к 3 годам лишения свободы или 5 годам лишения свободы.

Способы доказать преднамеренность

Для того чтобы виновные понесли заслуженное наказание, в первую очередь потерпевшие должны доказать наличие злого умысла. Лучшим способом является тщательная проверка разрешительных и финансовых документов, характеризующих деятельность юридических лиц, умышленно причинивших финансовый ущерб. В договорах с другими клиентами/кредиторами/партнерами и в регистрах бухгалтерского учета обязательно будут факты, подтверждающие необоснованность взятых на себя обязательств. Таким образом, будут доказаны злонамеренные действия со стороны должностных лиц или руководителей компании/предприятия. Подписывая договоры и знакомясь с отчетностью бухгалтерской/финансовой деятельности, руководители не могут не знать о правомерности сделки. Если они были в курсе, но подписали документы, то они мошенники.

Заявление о мошенничестве

В целях защиты своих прав потерпевший может обратиться в органы по правам человека:

1. При наличии реального ущерба в результате совершенного преступного деяния потерпевший должен обратиться в отделение полиции, расположенное вблизи места преступления или места жительства.
2. При необходимости проведения проверки деятельности компании или предпринимателя следует сделать запрос в прокуратуру.
3. При наличии доказательств мошеннических действий юридических лиц и доказательств причинения вреда следует обратиться в суд с исковым заявлением.

Заявление заполняется по типовой форме, при необходимости вносятся дополнения. В заявлении говорится:

1. Сведения о заявителе (адрес, ФИО, номер телефона).
2. Обстоятельства события, включая все взаимодействия и значимые события.
3. Указание на просьбу заявителя: привлечение к ответственности, возмещение ущерба, проверка деятельности и др.
4. Указание доказательств вины с приложением имеющихся документов.
5. Дата подписания.

При написании заявления следует воспользоваться помощью квалифицированного юриста, который не только поможет правильно составить обращение, но и окажет существенную помощь в сборе доказательств.